个人理财试题

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所属分类:投资理财

个人理财试题

单项选择题(共90小题,每小题0.5分,共45分。以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分)

1.下列个人理财步骤的排序正确的是( )。

A.评估理财环境和个人条件→制定个人理财目标→制定个人理财规划→执行个人理财 规划→监控执行进度和再评估

B.制定个人理财目标→评估理财环境和个人条件→执行个人理财规划→制定个人理财 规划→监控执行进度和再评估

C.评估理财环境和个人条件→制定个人理财规划→制定个人理财目标→监控执行进度 和再评估→执行个人理财规划

D.评估理财环境和个人条件→监控执行进度和再评估→制定个人理财目标→制定个人 理财规划→执行个人理财规划

2.远期外汇市场的交易期限不包括( )天。

A.30 B.60 C.180 D.250

3.( )是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一。

A.客户 B.财政部

C.商业银行 D.非银行金融机构

4.下列选项中,理财业务是按照客户类型分类的是( )。

A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务

B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务

D.理财顾问服务和综合理财服务

5.不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是( )。

A.萌芽阶段 B.形成阶段

C.迅速扩展阶段 D.稳定发展阶段

6.下列不属于宏观经济状况因素的是( )。

A.社会文化环境 B.经济增长速度和经济周期

C.就业率 D.国际收支与汇率

7.下列关于通货膨胀和通货膨胀率的说法中,正确的是( )。

A.通货膨胀指的是物价水平持续大幅下跌

B.名义利率不能够真实地反映资产的投资收益率

C.名义利率能够真实地反映资产的投资收益率

D.名义利率减去通货膨胀率之后得到的实际利率将高于名义利率

8.我国的制度环境不包括( )。

A.养老保险制度 B.医疗保险制度

C.其他社会保障制度如就业、教育、住房 D.个人信贷保障制度

9.生命周期理论的创建人是( )。

A.F.莫迪利亚尼 B.威廉姆森

C.劳伦斯·罗·克莱因 D.莫里斯·阿莱斯

10.下列不属于专业理财人员根据客户家庭生命周期给予资产配置建议的总体原则的是( )。

A.家庭形成期至家庭衰老期,随客户年龄增加,投资风险比重应逐步降低

B.子女小时和客户年老时,注重流动性好的存款和货币基金的比重要高

C.家庭成长期流动性较大,应减少资金向外流出

D.家庭衰老期的收益性需求最大,投资组合中债券比重应该最高

11.张先生在未来10年内每年年初获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的终值为( )元。

A.12 324. 32 B.13 454. 67

C.14 343. 76 D.15 645. 49

12.下列不属于货币产生时间价值的原因的是( )。

A.货币占用具有机会成本,因为货币可以满足当前消费或用于投资而产生回报

B.央行对货币的调控

C.通货膨胀可能造成货币贬值,需要补偿

D.投资可能产生投资风险,需要提供风险补偿

13.下列选项中,不属于货币时间价值主要因素的是( )。

A.时间 B.通货膨胀率

C.单利和复利 D.自身价值

14.杨先生在未来10年内每年年初获得1000元,年利率为8%,则这笔年金的现值为( )元。

A.4658. 69 B.5823. 87

C.7246. 89 D.7347.98

15.处于不同阶段的家庭理财重点也不同,下列说法正确的是( )。

A.家庭成长期的信贷运用多以房屋、汽车贷款为主

B.家庭形成期资产不多但流动性需求大,应以存款为主

C.家庭成熟期的信贷安排以购置房产为主

2021个人理财投资

有时想一想,投资理财是为了什么呢?肯定会有人说是为了成为富翁,自己有更多的钱。也有人做投资是为了获得更好的生活品质。不过无论你投资理财是出于什么目的,但想要过上比现在更好的生活这一点肯定有。还有让自己 ...

D.家庭衰老期的核心资产配置应以股票为主

16.下列关于方差的说法错误的是( )。

A.方差是一组数据偏离其平均值的程度

B.方差越大,数据波动越大

C.方差越小,数据波动越小

D.方差越大,数据波动越小

17.必要收益率的构成不包括( )。

A.时间价值 B.无风险利率

C.通货膨胀率 D.风险补偿率

18.下列选项中,不属于产生必要回报率原因的是( )。

A.时间补偿 B.通货膨胀的补偿

C.机会成本 D.风险补偿

19.下列关于无差异曲线的说法,错误的是( )。

A.投资者的偏好可以通过它的无差异曲线来反映

B.无差异曲线位置越靠下,其满意程度越高

C.无差异曲线位置越靠上,其满意程度越高

D.最优资产组合是无差异曲线簇与有效边缘的切点所在的组合

20.下列关于梭镖型资产配置组合模型的说法,不正确的是( )。

A.梭镖型是几乎没有什么中低风险投资,全部放在高风险高收益的投资工具上,赌徒型的资产配置

B.梭镖型的优点是投资力度强,遇到投资黄金期能获得高收益

C.梭镖型的缺点是稳定性差,风险度高

D.梭镖型的优点是安全性高,适合成熟市场

21.下列关于纺锤型资产配置组合模型的说法,不正确的是( )。

A.纺锤型具有安全性高的优点

B.在纺锤型中,中风险、中收益资产占主体地位

C.纺锤型的特点是低风险、低收益资产和高风险、高收益资产比例相当,占主导地位

D.纺锤型适合成熟市场

22.在理财顾问服务中,承担资金管理与运用的风险的是( )。

A.银行 B.客户

C.客户经理 D.银行和客户共同承担

23.下列选项中,不属于理财工具的是( )。

A.银行理财产品 B.银行代理理财产品

C.国家发行的国债 D.其他理财工具

24.下列关于弱型有效市场、半强型有效市场和强型有效市场的说法中,不正确的是( )。

A.弱型有效市场反映历史信息

B.强型有效市场反映了所有信息,但不包括内幕信息

C.半强型有效市场反映所有公开信息

D.强型有效市场反映了所有信息,包括内幕信息

25.下列选项中,最安全的投资工具是( )。

A.国债 B.证券 C.外汇 D.基金

26.流动性最差的投资工具是( )。

A.国债 B.金银等贵金属

C.房地产 D.收藏品

27.下列对于理财客户的划分,正确的是( )。

A.有投资经验客户和无投资经验客户

B.A级客户和B级客户

C.普通客户和VIP客户

D.小额理财客户、大额理财客户和超大额理财客户

28.下列选项中,不属于风险偏好的客户分级的是( )。

A.进取型 B.观察型 C.平衡型 D.稳健型

29.下列选项中,属于风险偏好稳健型客户个性特点的是( )。

A.一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、风险承受能力较高的家庭,他们愿意承受一定的风险,追求较高的投资收益,但是又不会像非常进取型的人士过度冒险投资那些具有高度风险的投资工具

B.总体来说已经偏向保守,对风险的关注更甚于对收益的关心,往往以临近退休的中老年人士为主

C.步入退休阶段的老年人群,低收入家庭,家庭成员较多、社会负担较重的大家庭以及性格保守的客户,往往对于投资风险的承受能力很低,选择一项产品或投资工具首要考虑的是否能够保本,然后才考虑追求收益

D.人既不厌恶风险也不追求风险,对任何投资都比较理性,往往会仔细分析不同的投资市场、工具与产品,从中寻找风险适中、收益适中的产品,获得社会平均水平的收益,同时承受社会平均风险

30.某投资者将10%资产以现金方式持有,20%资产投资于固定收益证券,50%资产投资于期货,20%资产投资于外汇。该投资者属于( )。

A.稳健型 B.保守型 C.进取型 D.平衡型