【理财顾问】购买银行理财产品理财流程是怎样

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购置银行理财富品理财流程是怎样

  购置银行理财富品理财流程是怎样?虽说现在理财富品多种多样,然则理财许多工薪族攒够了5万块钱都市思量去银行买理财富品,然则却不知道怎么买,那幺小编告诉人人购置银行理财富品流程是怎样。

  首先,你要选择一个银行,要有这个银行的储蓄卡,没有的话要去办一张。

  其次,到银行网点柜台购置理财富品时,事情职员会让你做一份风险评估调盘问卷,请如实填写。凭证风险评估效果,只能购置自己对应风险或以下级其余理财富品。

  第三,直接在银行柜台购置理财富品,你可以向银行的理财司理询问现在有哪些理财富品在售,风险大不大,能不能到达预期收益等,也可以自己事先到银行官网查看然后购置。开通网上银行及手机银行之后,也可以通过电脑及手机购置。

  许多人都不会看银行理财富品的说明书,实在有时看了也看不懂,你只需要知道这款产物收益率若干,能否到达预期收益,风险大不大,限期多久就可以了。

 

银行理财流程

银行理财流程

 

  购置银行理财富品详细流程如下:

  1、风险测试

  银行客户司剖析给投资者一份小我私人风险测试问卷。投资者需凭证自己的现真相情形照问题认真填写。提醒:不要让银行客户司理代为填写或者为了到达购置某款理财富品的风险品级而容易修改分线测试内容。

  2、择风险品级匹配的理财富品

  问卷填写完毕,客户司剖析帮您核算出您的风险遭受能力分值以及对应的风险品级。请凭证您的风险品级来选择相匹配的理财富品。(一样平常理财富品说明书中会注明理财富品的风险品级,好比低风险,中风险或者用星级来示意风险)。

  3、细阅读理财富品说明书

  第一部门是风险提醒。根据银监会的划定风险提醒会泛起在最显著的位置,一样平常为产物说明书首页上方。会展现产物的风险。在风险展现中,要重点关注理财富品到期后本金及收益是否能够保证。以及保证的比例或金额。

  第二部门是产物概述。在产物概述中会包罗产物的名称、编码、产物风险品级形貌、产物投资限期、投资及收益币种、产物类型、认购召募期、产物规模、投资偏向、产物起息日、到期日、到期兑付日、购置起点金额、理财富品的相关用度、收益支付频率、收益盘算方式、提前终止说明、理财富品展期(理财富品投资限期延伸)的说明、产物到期最好情形、最差情形、备注(包罗一些名词注释等)。

 

【理财顾问】购买银行理财产品理财流程是怎样

银行理财富品购置

 

  在以上产物要素中,重点关注的是产物的风险品级形貌,用来检测是否和您的风险遭受能力相匹配。

  4、在仔细权衡后决议是否购置理财富品。

  5、在客户司理的辅助下填写理财富品购置确认书。

  6、投资者本人需亲笔誊录风险确认书。

      以上就是购置银行理财富品的一些流程和步骤,人人都清晰了吗?其中对照主要的就是银行理财富品风险,人人一定要好悦目看。